Top 10 Arnaques pour les Crypto-Débutants

Les arnaqueurs visent souvent les personnes âgés et les débutants qui viennent d’acheter des cryptomonnaies sur des plateformes centralisés.

En leur miroitant des conseils non-avisés et ou des gains exponentiels

1. Téléphone hacking social

L’ingénierie sociale est une technique de manipulation psychologique utilisée par des escrocs pour tromper les gens et les amener à divulguer des informations confidentielles ou à effectuer des actions contre leurs propres intérêts.

L’objectif est toujours de vous faire agir sans réfléchir : donner un mot de passe, transférer de l’argent, installer un logiciel, ou révéler des informations personnelles.

Méthodologie :

Un homme de 70 ans a reçu un appel d’un escroc se faisant passer pour un représentant de plateformes comme Coinbase ou Binance, lui demandant s’il avait besoin d’aide pour retirer ses fonds. Pensant être assisté, le vieil homme a accepté de suivre les instructions de l’escroc, qui lui a demandé de prendre le contrôle de son téléphone.

Après avoir effectué les manipulations indiquées, il a accidentellement envoyé ses cryptomonnaies sur le compte du malfaiteur, au lieu de retirer l’argent comme prévu. Une arnaque simple mais dévastatrice.

Conseil : Changer de numéro :

Pour les victimes qui se font harceler au téléphone, nous vous conseillons de radicalement changer votre numéro ! Il n’y a pas d’autres choix. Les centres d’appels d’arnaqueurs se partagent votre email et N°. Vous êtes devenues une proie facile pour eux malheureusement…

2. Arnaques par email et sites connus

Comme pour le téléphone hacking, le phishing se base sur le manque de méfiance.

Une arnaque par email ou site connu consiste à imiter parfaitement l’apparence d’une entreprise légitime (banque, service client, plateforme de paiement) pour vous inciter à cliquer sur un lien malveillant ou à partager des informations personnelles.

Exemple d’emails d’hameçonage

Notre conseil : vérifier l’email de l’expéditeur !

3. Sites de « trading professionnel »

Les sites de « trading professionnel » avec promesses de gains massifs sont des arnaques qui ciblent les personnes peu expérimentées en investissement. Ils attirent les utilisateurs avec des promesses de rendements extraordinaires et garantis (souvent 10-30% par jour), en montrant de faux témoignages et des interfaces professionnelles.

En réalité, ces plateformes n’investissent pas vraiment votre argent mais fonctionnent comme un système pyramidal voir même sans fondement !

Les principaux signaux d’alerte sont :

1. Promesses de gains irréalistes
2. Absence de transparence sur les méthodes d’investissement
3. Pression pour investir rapidement

4. Arnaque à la fausse « police des finances »

Après avoir utilisé une fausse plateforme de trading, les victimes reçoivent un e-mail ou un message prétendant venir d’une autorité financière (ex. : police des finances, service fiscal, régulateur bancaire). Cet e-mail affirme que votre compte est sous enquête pour fraude ou blanchiment et que vous devez payer des taxes ou des frais pour récupérer vos fonds. Il s’agit bien sûr d’une escroquerie : ces organismes ne vous contacteront jamais de cette manière.

Nous déplorons que ces arnaques commencent à se professionnaliser. Il existe maintenant

Méthodologie :

1. Réception d’un faux e-mail officiel
   • Quelques jours après avoir investi, vous recevez un e-mail alarmant, souvent rédigé en termes juridiques complexes.
   • L’expéditeur se fait passer pour une autorité comme la « Police des Finances » ou un « Service de Lutte contre la Fraude ».
   • Il prétend que votre compte est bloqué pour des raisons de conformité, de fraude ou de régulation financière.
2. Exigence de paiement pour éviter des poursuites
   • L’e-mail vous informe que vous devez payer une taxe ou une amende (souvent entre 10% et 30% du montant soi-disant détenu).
   • On vous menace de poursuites judiciaires, de signalement aux autorités ou de blocage définitif des fonds si vous ne payez pas rapidement.
   • Certains escrocs envoient même de faux documents (mandats, avis de régulation, faux cachets officiels).
3. Augmentation progressive des demandes de paiement
   • Si vous payez une première somme, on vous demandera de nouvelles taxes ou frais pour d’autres raisons fictives (certificat de conformité, validation fiscale, suppression de l’enquête, etc.).
   • À chaque paiement, de nouvelles exigences apparaissent jusqu’à ce que la victime comprenne l’arnaque – mais il est souvent trop tard.

Comment se protéger ?

• Aucune autorité légitime ne vous demandera de l’argent par e-mail : Les institutions financières officielles communiquent par courrier recommandé ou via des canaux sécurisés.
• Vérifiez toujours l’adresse de l’expéditeur : Les fausses autorités utilisent souvent des adresses génériques ou mal orthographiées (ex. : « police-finance@gmail.com » au lieu d’une adresse gouvernementale), voire des noms de projet inconnues.
• Ne payez jamais pour récupérer un investissement bloqué : Si un compte est vraiment sous enquête, vous ne pouvez pas le débloquer en payant des frais.
• Contactez directement l’autorité concernée : Si vous doutez, recherchez les contacts officiels et appelez-les pour vérifier.

5. Faux influenceurs et publicités

Sur les réseaux sociaux, des faux influenceurs créent des profils séduisants qui semblent gagner des fortunes grâce à des investissements crypto ou des trading. Ils utilisent de fausses captures d’écran de gains, des vidéos éditées et des commentaires fabriqués pour vous convaincre de les suivre ou d’investir sur des plateformes ou voir des projets que personne ne connait qu’ils recommandent.

En réalité, ces influenceurs sont soit des escrocs directs, soit des comptes payés pour promouvoir des arnaques, cherchant à vous faire perdre votre argent en vous attirant sur des sites frauduleux, des memecoins sans fondement ou des investissements bidon.

Même les vrais influenceurs (cfr : hasheur, CryptoMatrix) se font payer pour les grosses sociétés pour parler de leur crypto pour vous influencer à en acheter

Mais quand on regarde le graphique du projet TADA ne fait que descendre ce qui montre une pression vendeuse sans achat… C’est un peu compliqué.

6. Arnaques au « token miracle » & gros gain

Les arnaques au « token miracle » consistent à promouvoir de fausses cryptomonnaies ou tokens en promettant des rendements irréalistes et rapides. Les escrocs attirent les victimes avec des gains garantis, puis disparaissent avec leur investissement.

7. Arnaques sur les Sites de Rencontre (Tinder, Bumble, Hinge, etc ..)

Les escroqueries sur les sites de rencontre exploitent de plus en plus les émotions des utilisateurs pour voler des cryptomonnaies. Voici un exemple fréquent, tiré d’une expérience réelle

Methodologie

1. Appât et Connexion : Une personne (femme d’Asie ou d’Europe de l’est) , souvent sous une fausse identité voir même une vrai identité séduisante (photos et vidéos à l’appui), engage une relation amicale ou romantique sur une plateforme. Elle utilise des vidéos ou appels en direct pour renforcer sa crédibilité. Elles travaillent toutes pour des malfrats et sont payés en conséquences !
2. Intérêt Commun : Après avoir gagné la confiance de la victime sur plusieurs jours ou semaines, l’escroc mentionne le trading ou l’investissement en crypto comme passe-temps. « Et voudrait vous faire gagner de l’argent. »
3. Phase de Manipulation : L’escroc propose d’aider la victime à ouvrir un compte sur une plateforme crypto (souvent légitime comme Binance). Sous prétexte d’assistance, il demande des captures d’écran contenant des informations sensibles, comme des clés privées (12 ou 24 mots) ou autres qui permettront de subtiliser vos fonds.
4. Bonus : La manipulation peut aller même sur le fait qu’elle veut vous faire gagner de l’argent en vous promettant un investissement à haut rendement ! Et cela n’arrivera pas, parce qu’elle partira avec les fonds.
5. Vol de Fonds : Une fois ces informations en main, l’escroc accède au compte de la victime et vole les cryptomonnaies. Ou si vous avez envoyé votre argent, il aura déjà disparu

8. Arnaque aux faux portefeuilles avec cryptomonnaies (Bitcoin, etc…).

Certaines arnaques prétendent vous offrir une somme importante en Bitcoin, sous prétexte qu’un portefeuille numérique a été créé à votre nom. Cependant, pour « débloquer » ces fonds, on vous demande de déposer une avance (généralement 10% du montant).

Cette avance est une escroquerie : une fois versée, vous ne récupérerez ni votre dépôt ni la somme promise.

Méthodologie de l’arnaque

1. Un escroc (en étant une personne de l’administration) vous contacte (souvent via e-mail, réseaux sociaux ou téléphone) en affirmant que vous avez une somme en Bitcoin à récupérer.
2. Il vous invite à créer un compte sur une plateforme prétendument sécurisée.
3. Une fois inscrit, vous voyez un solde fictif affiché à votre nom (généralement une somme élevée pour vous appâter).
4. Pour « débloquer » ces fonds, on vous demande de payer 10% de la somme affichée.
5. Après votre paiement, l’escroc disparaît, et vous perdez votre argent sans jamais récupérer les Bitcoins, la cryptomonnaie promis.

Variante avec un vrai portefeuille (Coinbase Wallet)

Cette escroquerie est une variation de l’arnaque aux faux portefeuilles crypto, sauf qu’ici, elle exploite un véritable portefeuille officiel : Coinbase Wallet.

Le piège est simple mais redoutablement efficace. Les arnaqueurs vous envoient ce qui semble être une somme importante en cryptomonnaie – par exemple, 29 673 LUSD – qui s’affiche dans votre portefeuille comme un solde légitime. Mais ne vous y trompez pas : cette somme est fictive. En réalité, ces tokens ne valent presque rien (parfois à peine 0,27 € au total), car ce sont des jetons sans aucune valeur réelle, créés pour tromper.

L’objectif ? Vous faire croire que vous possédez une fortune, puis vous inciter à « débloquer » ou « échanger » cet argent contre des frais ou des actions spécifiques… qui nécessitent bien sûr de vrais paiements de votre part. Une fois que vous avez payé, les escrocs disparaissent.

Soyez toujours vigilant avec les soldes inhabituels ou inattendus dans vos portefeuilles crypto – surtout si quelqu’un vous pousse à interagir avec ces fonds. Et n’hésitez pas à nous appeler, si vous avez des doutes au 02/315.18.26

9. Robot de Trading & Gestionnaire de fortune.

Les gestionnaires de fortunes ne sont en général pas accessible pour les petits portefeuilles, ils se concentrent en général sur de gros portefeuilles pour engranger des plus grosse marges. Cela ne les intéresse pas de cumuler des petites sommes et en général, c’est très cadré donc pas accessible pour nous.

Les arnaqueurs promettent des outils de trading automatiques miraculeux ou des soi-disant “experts” en gestion crypto pour vous aider à faire du « gain facile » qui s’apparentent plutôt à des grosses pertes faciles de votre portefeuille.

• Publicité sur les réseaux sociaux ou message privé alléchant : Vous tombez sur une vidéo virale ou un message privé d’un soi-disant “coach crypto” ou “gestionnaire de fortune” qui vous montre des gains impressionnants (souvent avec des captures d’écrans truquées ou des montages vidéos).
• Promesse irréaliste : On vous parle de robots de trading qui génèrent “10 % par jour” ou d’un “plan d’investissement sûr et rapide”, parfois même d’un “accès VIP à un club privé”.
• Vous êtes incité à transférer des fonds sur une plateforme qu’ils contrôlent (souvent un faux site de trading bien maquillé (arnaque n°3)).

Point Commun Crucial

Ces arnaques, bien que variées, partagent un mécanisme psychologique identique : créer une illusion de crédibilité et de facilité financière.

L’objectif reste toujours le même : vous faire miroiter des gains rapides et massifs pour vous pousser à agir impulsivement, sans réfléchir. Le point central ? La manipulation émotionnelle.

Ces escrocs exploitent :

• Votre désir de gagner rapidement de l’argent
• Votre peur de manquer une « opportunité unique » (le FOMO)
• Votre vulnérabilité face à des discours professionnels et séduisants

Comment se protéger ?

• Ne jamais payer pour récupérer de l’argent : Si l’on vous doit une somme légitime, vous ne devriez pas avoir à avancer de l’argent pour la récupérer.
• Vérifier la crédibilité de la plateforme : Une simple recherche en ligne peut révéler des avis négatifs et signalements d’arnaque.
• Ne jamais partager ses informations bancaires ou d’identité avec des inconnus sur internet.

Si une offre semble trop belle pour être vraie, c’est probablement une arnaque. Restez vigilant et informé pour ne pas tomber dans ces pièges.